SBI Home Loan Yojana
SBI होम लोन की ब्याज दरें 8.25% प्रति वर्ष से शुरू होती हैं। इसकी अवधि 30 साल तक होती है। भारतीय स्टेट बैंक रक्षाकर्मियों, सरकारी कर्मचारियों, गैर-नौकरीपेशा व्यक्तियों और ‘ग्रीन’ होम खरीदने वाले आवेदकों और पहाड़ी/जनजातीय क्षेत्रों में रहने वाले व्यक्तियों के लिए विभिन्न होम लोन योजनाएं प्रदान करता है। इसके अलावा एसबीआई महिलाओं को लोन लेने पर ब्याज में 0.05% की रियायत भी देता है। साथ ही बैंक होम लोन ओवरड्राफ्ट सुविधा, बैलेंस ट्रांसफर और स्टेप-अप लोन जैसे लाभ भी प्रदान करता है।
Contents
SBI Home Loan YojanaSBI Home Loan Yojana Interest RateSBI Home Loan Yojana for WomenSBI Home Loan Yojana: Processing Fees and ChargesTypes of SBI Home Loan YojanaNRI Home LoanSBI Flexi Pay Home LoanSBI Home Loan Yojana Balance TransferPrivilege SBI Home Loan YojanaShaurya SBI Home Loan YojanaPre-approved SBI Home Loan YojanaRealty SBI Home Loan YojanaTop-up SBI Home Loan YojanaYONO Insta Home Top-up LoanHome Loans to Non-Salaried Individuals – Differential OfferingSBI Tribal PlusSBI Maxgain Home LoanSBI Home Loan Yojana Eligibility and ConditionsFor Regular Home Loan/Home Loan Balance Transfer/Pre-approved SBI Home Loan YojanaSBI Home Loan Yojana For NRISBI Home Loan Yojana For FlexiPay SBI Home Loan Yojana For Privilege Home LoanSBI Home Loan Yojana For Shaurya Home LoanSBI Home Loan Yojana For Realty Home LoanSBI Home Loan Yojana For top-up home loanFor YONO Insta Home Top-up LoanHome Loan for Non-Salaried PersonSBI Tribal LoanDocuments Required for SBI Home Loan YojanaGeneral documentproperty documentsIncome proof for salaried applicant/co-applicant/guarantorIncome proof for non-salaried applicant/co-applicant/guarantorApply for SBI Home LoanSBI YONO ऐप के माध्यम से Through the official website:
| SBI होम लोन | |
| ब्याज दरें | 8.25%- 9.40% प्रतिवर्ष |
| लोन राशि | प्रॉपर्टी कॉस्ट की 90% तक |
| भुगतान अवधि | 30 वर्ष तक |
| प्रोसेसिंग फीस | फ्लैट ₹2,500 (बैलेंस ट्रांसफर के लिए 100% की छूट) |
SBI Home Loan Yojana Interest Rate
एसबीआई होम लोन की ब्याज दरें (SBI Home Loan Interest Rate) 8.25% प्रति वर्ष से शुरू होती हैं। एसबीआई होम लोन आवेदकों को क्रेडिट स्कोर और लोन के प्रकार के आधार पर ब्याज दरें प्रदान करता है। बैंक ने लोन राशि, एलटीवी रेश्यो, नौकरी प्रोफ़ाइल, नियोक्ता की प्रोफ़ाइल, मासिक इनकम आदि के आधार पर ब्याज दर में अंतर तय नहीं किया है। हालांकि, बैंक अपने आवेदकों के लिए होम लोन ब्याज दरें निर्धारित करते समय इन कारकों पर विचार कर सकते हैं।
| एसबीआई होम लोन योजना | ब्याज दर (प्रति वर्ष) |
| एसबीआई रेगुलर होम लोन/फ्लेक्सीपे/एनआरआई होम लोन/गैर-नौकरीपेशा/प्रीविलेज/अपोन घर/एसबीआई होम लोन बैलेंस ट्रांसफर | 8.25%-9.20% |
| एसबीआई मैक्स गेन | 8.45%-9.40% |
| एसबीआई टॉप-अप होम लोन | 8.55%-11.05% |
| एसबीआई टॉप-अप होम लोन (OD) | 8.75%-9.70% |
| एसबीआई ट्राइबल प्लस | 8.35%-9.30% |
| एसबीआई योनो इंस्टा होम टॉप-अप | 9.10% |
SBI Home Loan Yojana for Women
एसबीआई महिलाओं को होम लोन इंटरेस्ट रेट पर 0.05% की छूट प्रदान करता है। इसलिए, जो आवेदक होम लोन लेने की सोच रहें है उन्हें परिवार की महिला सदस्य जैसे कि बेटी, पत्नी को प्राथमिक आवेदक बनाकर जॉइंट होम लोन लेने कि सलाह दी जाती है। ऐसा करने पर लोन अप्रूव्ल की संभावनाएं तो बढ़ती ही है साथ ही लोन पर दोगुना टैक्स लाभ भी मिलता हैं। हालांकि, पति- पत्नी दोनों का प्रॉपर्टी पर मालिकाना हक होना चाहिए।
SBI Home Loan Yojana: Processing Fees and Charges
| होम लोन- रेगुलर, एनआरआई, रियल्टी, मैक्सगेन, सीआरई, फ्लेक्सी-पे, नॉन-सैलरीड, पीएएल, ट्राइबल प्लस, अपॉन घर लोन 15 लाख से ऊपर, टॉप-अप होम लोन |
फ्लैट ₹2,500 (बैलेंस ट्रांसफर के लिए 100% की छूट) |
| योनो इंस्टा होम टॉप-अप लोन (डिजिटल प्रोडक्ट) |
₹2,000 |
| शौर्य गृह ऋण | NIL |
| अपोन घर (15 लाख रुपये तक का होम लोन) | NIL |
| केरल सरकार के कर्मचारी आवास ऋण योजना | NIL |
Types of SBI Home Loan Yojana
- उद्देश्य: पहले से निर्मित/ निर्माणाधीन संपत्ति को खरीदने के लिए, घर खरीदने के लिए रेगुलर होम लोन येजना प्रदान करता है। जो लोग अपनी संपत्ति के निर्माण के लिए होम कंस्ट्रक्शन लोन लेना चाहते है या अपनी मौजूदा संपत्ति की मरम्मत/ रेनोवेशन/विस्तार करने के लिए होम रेनोवेशन लोन लेना चाहते है, वे एसबीआई रेगुलर होम लोन योजना का लाभ उठा सकते है।
- अवधि: 30 वर्ष तक
NRI Home Loan
- उद्देश्य: सबीआई भारत में एनआरआई द्वारा घर खरीदने या बनवाने के लिए एनआरआई होम लोन प्रदान करता है।
SBI Flexi Pay Home Loan
- उद्देश्य: एसबीआई नौकरीपेशा आवेदकों को फ्लेक्सीपे होम लोन प्रदान करता है जिसमें वे अधिक राशि का लोन ले सकते हैं। एसबीआई फ्लेक्सी होम लोन की भुगतान अवधि को दो शर्तों में विभाजित किया गया है; प्री-ईएमआई पीरियड जहां कस्टमर केवल ब्याज घटक का भुगतान करता है और बैलेंस पीरियड जहां कस्टमर ब्याज और मूल दोनों का भुगतान करता है।
- अवधि: 30 वर्ष तक
SBI Home Loan Yojana Balance Transfer
- उद्देश्य: अन्य बैंकों/एनबीएफसी से भारतीय स्टेट बैंक में कम ब्याज दरों पर मौजूदा होम लोन को ट्रांसफर करने के लिए।
Privilege SBI Home Loan Yojana
- उद्देश्य: यह एक होम लोन योजना है जो विशेष रूप से केंद्र/ राज्य सरकार, सार्वजनिक क्षेत्र के बैंकों, सार्वजनिक क्षेत्र के उपक्रमों के कर्मचारियों के लिए और उन आवेदकों के लिए भी, जिनको रिटारमेंट के बाद पेंशन प्राप्त होगी, तैयार की गई है।
- अवधि: 30 वर्ष तक
Shaurya SBI Home Loan Yojana
- उद्देश्य: सेना और रक्षा कर्मियों के लिए कम ब्याज दरों, आसान भुगतान विकल्पों और लंबी भुगतान अवधि के साथ तैयार की गई विशेष होम लोन योजना।
- अवधि: 30 वर्ष तक
Pre-approved SBI Home Loan Yojana
- उद्देश्य: इसके तहत आवेदकों को प्रॉपर्टी खरीदने से पहले ही प्री-अप्रूव्ड लोन की मंज़ूरी दी जाती है।आवेदक बिल्डरों/विक्रेताओं के साथ मोल-भाव कर सकते है। यह मंजूरी होम लोन आवेदक की इनकम के आधार पर दी जाती है।
- अवधि: 30 वर्ष तक
Realty SBI Home Loan Yojana
- उद्देश्य: होम लोन कस्टमर्स प्लॉट खरीदने और उस पर घर बनाने के लिए एसबीआई रियल्टी (प्लॉट) होम लोन का लाभ उठा सकते हैं, बशर्ते घर का निर्माण कार्य मंजूरी की तारीख से 5 साल के भीतर शुरू हो।
- लोन राशि: 15 करोड़ रुपये तक
- अवधि: 10 वर्ष तक
Top-up SBI Home Loan Yojana
- उद्देश्य: मौजूदा एसबीआई होम लोन उधारकर्ता को किसी भी व्यक्तिगत ज़रूरत के लिए अतिरिक्त लोन राशि प्रदान करना।
- अवधि: 30 वर्ष तक
YONO Insta Home Top-up Loan
- उद्देश्य: यह एक प्री-अप्रूव्ड टॉप-अप होम लोन सुविधा है जो एसबीआई के चुनिंदा मौज़ूदा होम लोन उधारकर्ताओं को प्रदान की जाती है। पहले से चयनित उधारकर्ता एसबीआई योनो ऐप पर पूरी तरह से डिजिटल प्रक्रिया के ज़रिए इंस्टेंट टॉप-अप होम लोन प्राप्त कर सकते हैं।
Home Loans to Non-Salaried Individuals – Differential Offering
- उद्देश्य: यह एक विशेष होम लोन योजना है जो गैर- नौकरीपेशा आवेदकों के लिए घरों की खरीद और निर्माण, मौजूदा प्रॉपर्टी की मरम्मत, रेनोवेशन और अन्य उधारदाताओं से मौजूदा होम लोन के बैलेंस ट्रांसफर करने के लिए बनाई गई है
- लोन राशि: 50,000 रुपये से 5 करोड़ रुपये
- अवधि: 30 वर्ष तक
SBI Tribal Plus
- उद्देश्य: एसबीआई ट्राइबल प्लस एक विशेष होम लोन योजना है जो आदिवासी/पहाड़ी क्षेत्रों में रहने वाले व्यक्तियों के लिए बनाई गई है। आवेदक नए घर/फ्लैट की खरीद/निर्माण, 10 साल से अधिक पुराने मौजूदा घर/फ्लैट की खरीद और मौजूदा घरेलू संपत्तियों की मरम्मत/रेनोवेशन/विस्तार के लिए इस होम लोन योजना का लाभ उठा सकते हैं।
- लोन राशि:
- नौकरीपेशा के लिए- 20 लाख रुपये तक
- गैर-नौकरीपेशा के लिए- 15 लाख रुपये तक
- अवधि: 15 वर्ष तक
SBI Maxgain Home Loan
- उद्देश्य: यह एक होम लोन ओवरड्राफ्ट सुविधा है जो रेडी टू मूव-इन प्रॉपर्टी खरीदने की योजना बना रहे आवेदकों को दी जाती है। उधारकर्ताओं को रेगुलर होम लोन की तरह ही अपनी ईएमआई का भुगतान करना आवश्यक है।
SBI Home Loan Yojana Eligibility and Conditions
For Regular Home Loan/Home Loan Balance Transfer/Pre-approved SBI Home Loan Yojana
- आयु: 18-70 वर्ष
- राष्ट्रीयता: भारतीय
SBI Home Loan Yojana For NRI
- आयु: 18-60
- राष्ट्रीयता: एनआरआई और भारतीय मूल के व्यक्ति
SBI Home Loan Yojana For FlexiPay
- न्यूनतम आयु: 21-45 वर्ष
- अधिकतम आयु: 70 वर्ष तक
- जॉब प्रोफ़ाइल: नौकरीपेशा
- राष्ट्रीयता: भारतीय
SBI Home Loan Yojana For Privilege Home Loan
- जॉब प्रोफ़ाइल: केंद्र या राज्य सरकार, सार्वजनिक क्षेत्र के बैंकों, केंद्र सरकार के सार्वजनिक क्षेत्र के उपक्रमों और पेंशन योग्य सेवा वाले अन्य व्यक्तियों के साथ काम करने वाले सरकारी कर्मचारी
- न्यूनतम आयु: 18 वर्ष
- अधिकतम आयु: 75 वर्ष तक
- राष्ट्रीयता: भारतीय
SBI Home Loan Yojana For Shaurya Home Loan
- जॉब प्रोफ़ाइल: सेना और रक्षा कार्मिक
- आयु: 18-75 वर्ष
- राष्ट्रीयता: भारतीय
SBI Home Loan Yojana For Realty Home Loan
- आयु: 18-65 वर्ष
- राष्ट्रीयता: भारतीय
SBI Home Loan Yojana For top-up home loan
- आयु: 18-70 वर्ष
- राष्ट्रीयता: भारतीय/एनआरआई
For YONO Insta Home Top-up Loan
- समय पर अपनी ईएमआई का भुगतान किया है या नहीं और कितनी लोन अवधि बकाया है, जैसे कारकों के आधार पर चयनित चुनिंदा ग्राहक।
Home Loan for Non-Salaried Person
- आयु: 18 वर्ष
- राष्ट्रीयता: भारतीय नागरिक
- जॉब प्रोफ़ाइल: गैर-नौकरीपेशा
यदि आवेदक किसी प्रोपराइटरशिप फर्म में प्रोपराइटर है या पार्टनरशिप फर्म में पार्टनर है या किसी कंपनी/फर्म में डायरेक्टर है:
- फर्म/ कंपनी कम से कम 3 साल से चल रही हो
- पिछले 2 वर्षों में इसने नेट प्रॉफिट कमाया हो
- रेगुलर और स्टैंडर्ड मौजूदा क्रेडिट सुविधाएं
- यदि जिस प्रॉपर्टी पर लोन लिया जा रहा है वो जॉइंट रूप से प्रोपराइटर और प्रोपराइटर फर्म द्वारा खरीदी जानी है, तो कंपनी या व्यक्ति पर किसी भी तरह का लोन या कर्ज़ नहीं होना चाहिए
SBI Tribal Loan
- उद्देश्य: यह एक विशेष होम लोन योजना है जो आदिवासी/पहाड़ी क्षेत्रों में रहने वाले व्यक्तियों के लिए बनाई गई है। आवेदक नए घर/फ्लैट की खरीद/निर्माण, 10 साल से अधिक पुराने मौजूदा घर/फ्लैट की खरीद और मौजूदा घरेलू संपत्तियों की मरम्मत/रेनोवेशन/विस्तार के लिए होम लोन योजना का लाभ उठा सकते हैं।
- लोन राशि:
- नौकरीपेशा के लिए: 20 लाख तक
- गैर-नौकरीपेशा के लिए: 15 लाख तक
- अवधि: 15 साल तक
Documents Required for SBI Home Loan Yojana
General document
- नियोक्ता/ कंपनी का आईडी कार्ड
- 3 पासपोर्ट साइज़ फोटो के साथ विधिवत भरा हुआ एप्लीकेशन फॉर्म
- पहचान प्रमाण: पैन कार्ड/वोटर आईडी/पासपोर्ट/ड्राइविंग लाइसेंस
- पता प्रमाण: टेलीफोन बिल / बिजली बिल / पानी बिल / पाइप गैस बिल / पासपोर्ट कॉपी / आधार कार्ड की कॉपी
property documents
- कंस्ट्रक्शन के लिए परमिशन
- रजिस्टर्ड सेल एग्रीमेंट (केवल महाराष्ट्र), अलॉटमेंट लैटर, स्टाम्प लगा सेल एग्रीमेंट
- ऑक्युपेंसी सर्टिफिकेट, मेंटनेंस बिल, बिजली बिल, प्रॉपर्टी टैक्स की रसीद
- अप्रूव्ड प्लान की कॉपी
- बिल्डर का रजिस्टर्ड डिवेलपमेंट एग्रीमेंट
- कन्वेयंस एग्रीमेंट
- बिल्डर के लिए किए गए भुगतान के लिए बैंक अकाउंट की डिटेल या भुगतान रसीदें
Account statement
- सभी बैंक अकाउंट के पिछले 6 महीनों का बैंक अकाउंट स्टेटमेंट
- अन्य बैंक/ लोन संस्थानों से लिए गए पिछले लोन के लिए पिछले 1 वर्ष का लोन अकाउंट स्टेटमेंट
Income proof for salaried applicant/co-applicant/guarantor
- पिछले 3 महीने की सैलरी स्लिप/प्रमाणपत्र
- आईटी विभाग द्वारा मान्यता प्राप्त फॉर्म 16/ आईटीआर की कॉपी
Income proof for non-salaried applicant/co-applicant/guarantor
- पिछले 3 वर्षों के आईटीआर
- व्यवसाय पता प्रमाण
- पिछले 3 वर्षों के लाभ और हानि अकाउंट और बैलेंस शीट
- टीडीएस सर्टिफिकेट (फॉर्म 16)
- सीए, डॉक्टरों और अन्य पेशेवरों के लिए क्वालिफिकेशन सर्टिफिकेट
- बिज़नेस लाइसेंस की जानकारी
Apply for SBI Home Loan
एसबीआई होम लोन के लिए आप Paisabazaar जैसे ऑनलाइन फाइनेंशियल मार्केटप्लेस के माध्यम से आवेदन कर सकते हैं। इसके अलावा आप SBI YONO ऐप या बैंक की आधिकारिक वेबसाइट के ज़रिये भी आवेदन कर सकते हैं। आवेदन करने का तरीके कुछ इस प्रकार है:-
SBI YONO ऐप के माध्यम से
- एसबीआई योनो ऐप पर जाएं और हैमबर्गर आइकन पर क्लिक करें।
- लोन मेनू पर जाएं और होम लोन पर क्लिक करें
- अपनी जन्मतिथि, आय का स्रोत, नेट मंथली इनकम, आदि दर्ज करके होम लोन के लिए योग्य राशि चेक करें।
- आवश्यक विवरण भरें और सबमिट पर क्लिक करें
- इसके बाद आपको एसबीआई के एक अधिकारी का फोन आएगा
Through the official website:
- एसबीआई होम लोन की आधिकारिक वेबसाइट पर जाएं
- ऑनलाइन आवेदन पर क्लिक करें
- आवश्यक विवरण भरें और योग्य लोन राशि प्राप्त करें
- “Apply Now” पर क्लिक करें
